Не только российские капиталисты для безопасности предпочитают делать вложения на родине из-за границы.
Испанский бизнес, озабоченный действиями правительства, выводит деньги за рубеж, дабы потом уже спокойно реинвестировать в Испанию. Напоминает модель работы российского капитала из Кипра в начале века: когда деньги сначала завозились на Кипр а оттуда инвестировались обратно в Россию, как иностранная компания.
Разница в том, что сегодняшний Люксембург гораздо привлекательнее Кипра не только по налогам, но и, что важнее – по надежности и респектабельности для инвесторов. По мнению адвокатов и финансистов из Мадрида – CaixaBank, Bankinter, которых цитирует деловая газета «Expansion», из всех европейских юрисдикций, Люксембург- это лучший вариант.
С чем же связана тенденция перетекания денег заграницу на рынке капитала Испании с конца 2020, начала 2021 года?
В скором времени намечаются изменения в испанском налогообложении, касательно состоятельных лиц, а именно:
Во-первых, фискальная служба намерена ужесточить требования к SICAV – компаниям, занимающимися инвестициями на бирже. Теперь доля каждого пайщика из 100 должна составлять не менее 2500 евро. Соответственно, это осложнит привлечение номинальных дольщиков. И за 2020 в предверии нововведений, заявление о ликвидации подали уже 128 таких фирм, при том, что биржа росла и убытков не наблюдалось. А это значит, что идет активная перерегистрация этих компаний в другие более надежные юрисдикции.
Во-вторых, правительством Испании готовится законопроект о борьбе с уклонением от уплаты налогов.
Итак, согласно информации, которую опубликовал один из крупнейших испанских банков CaixaBank, открытый вновь его филиал в Люксембурге: только за первые 3 месяца работы в 2020 году собрал более 300 миллионов € инвестиционного капитала. На конец следующего года банковский прогноз- увеличить эту сумму в 8 раз, до 2,5 миллиардов €. При этом, банк подчеркнул, что это денежные переводы не только из Испании, но и свежие деньги от новых вкладчиков.
Активы вкладчиков уровня VIP головного Caixa Bank в Испании на данный момент составляют 73,4 миллиарда €. Приват-банкинг Caixa Bank в Люксембурге старт от капитала в 500.000 €. При этом, обслуживание клиенту обходится в 0,5% годовых. Люксембургское отделение банка со штатом работников в 30 человек открылось в октябре 2020 года.
Аналогичную тенденцию отмечает другой испанский банк, Bankinter. Объем портфеля которого достиг 3,5 миллиардов €.
Инвесторы из Испании и Европы предпочитают юрисдикцию Люксембурга как одну из самых стабильных и привлекательных. Фонды, которые учреждаются в этой стране, могут свободно оперировать во всем мире, и, конечно, в самой Испании. При этом имеют льготное налогообложение и стабильные правила игры. Вклады обеспечены европейскими гарантиями – 100 тысяч евро на каждый расчетный счет и банк. А корпоративное право защищает права пайщиков инвестиционных фондов.
Т.о. и ожидаемо, что как испанцы, так и дальновидные европейские инвесторы в 2021 году будут все больше оперировать из Люксембурга.
Касательно приобретения недвижимости в Испании, несомненно это выгодный и удобный инструмент для инвесторов. Фонд, созданный в Люксембурга, согласно местным законам и правовым гарантиям, позволит инвесторам оперировать в Испании гораздо удобнее, чем отдельно взятый иностранец или даже испанская компания, вне зависимости от политического руководства королевства.
